プロフィール

こんにちは。梶田ファイナンシャル事務所の梶田と申します。
日本では数少ないＣＦ表を作成に特化している名古屋のフィーオンリーのＦＰ事務所です。
弊所は、２００９年５月に開業して以来、一貫してフィーオンリーを通しております。
金融庁から、「委託型保険募集人は生命保険業法違反」と明言されるまでのグレーゾーンの期間、委託型保険募集人として手を染めた独立系FPではありません。
委託型保険募集人が廃止されたたため、フィーオンリーに方向転換した独立系FPでもありません。
弊所は、開業以来一貫してフィーオンリーを通しています。
弊所は、開業以来委託型保険募集人営業に警鐘を鳴らして来ました。

フィーオンリーとは、金融商品や住宅などを販売をしていないＦＰ事務所です。
日本には何十万人とＦＰがおりますが、そのほとんどが金融商品や住宅などを相談者に販売して、そのコミッション収入を企業から得ているＦＰです

こうしたカラクリからコミッション収入を得ているＦＰは、相談料やＣＦ表作成料金を無料・低価格・作成時間30分ほどで提供できるようになっています。何故ならば、コミッション収入を得ているＦＰのＣＦ表は相談者に商品を売る為のソフトになっていますので、キチンとしたＣＦ表ではありません。

弊所は、CF表作成に特化しているFP事務所です。
そのためキチンとしたＣＦ表を作成したい方がご相談にお見えになります。「何年も探した」「漸く本物のＦＰを見つけた」と言ってくださいます。ＦＰ資格を持たれている方もご自身のＣＦ表の作成をご依頼されます。

金融機関での経験は、主に資産管理及び運用アドバイスを行って来ましたが、得意分野に「運用アドバイス」と書く事ができません。
何故ならば、ご自身で長年投資をされてみえる方であればご理解頂けると思いますが、独立系ＦＰがもし『資産運用が得意』とでも言おうものなら、投資経験のない方であれば、その独立系FPは「必ずや儲けさせてくれる。」と思うでしょう。
しかし乍、市場を見通す専門家、アナリスト・エコノミスト・ファンドマネージャーという、こうした方々でさえ『資産運用が得意』とは言いません。
それは市場は生き物と言われているからで、市場の値動きをピッタリと当てることの難しさを彼らが一番よく知っているからです。
それほど市場の値動きをピッタリと当てることができる能力が有るのであれば、独立系ＦＰなどせず、大手外資系金融機関などにヘッドハンティングされ破格の報酬を得ているでしょう。
市場では予想外のことが起こることはよくあります。
ですから、ましてや私は証券外務員二種やＦＰの資格があるぐらいで資産運用が得意とは言えません。

職歴に外資系生保6ヶ月とあるのは、国内大手生保外交員から勤めていた証券会社を辞めさせる嫌がらせを2年間受けて来たからです。
そして、その理由が私の未成年の子供の命に勝手に保険をかけていた事が判明したためです。
いわゆる国内生保外交員は、有印私文書偽造という刑事罰にあたる生命保険契約を、判断能力のない母にさせていたのです。
証券会社を辞めさせようとしたのは、証券会社で変額年金保険を扱うことになったためです。
国内生保全てに、祖父母が親権者の同意のない、未成年の孫を被保険者にした生命保険契約は、生命保険業法違反・有印私文書偽造であるか確認したところ、全社すべてが「保険証券番号をおしえてくれないと教える事ができない。」という返答が返った来たため、確認のため外資系生保に入りました。
外資系生保にいたころ、やはり同じ犯罪を犯していた国内生保外交員が相続人に訴えられたという情報を得たため、やはり犯罪行為と確認できたため外資系生保にいたのは6ヵ月です。
しかし、外資系生保にいたのは6ヵ月という短い期間でしたが、2ヶ月だけビジネス営業をしました。
身内や知り合いに頼み込むお願い営業ではありません。
その2ヶ月の間を通し、多くの生命保険募集人は気付かないだろう生保の売上の仕方が見えてきました。
これは賢い生命保険募集人教育に特化することもできたのですが、外資系生保にも「自分の年金を稼ぐためなら、お客さんを騙してでも契約させる。」と言った生命保険募集人がいましたので、お客さん側を賢くしようと独立して消費者側ＦＰ技能士をしています。

独立系FPだからと言っても中立公正ではありません。
元々、「中立公正な立場の独立系FP」という言葉を使いだしたのは、国内生保が新規契約開拓のために、元いた生保外交員を使い「何処の保険会社にも属さない中立公正な独立系FPが、中立公正な立場で・・・」と、やり始めたもので、この営業をやり始めた当時、国内生保は「『お客さんは騙されているとも知らずに、本当に中立公正な立場の独立系ＦＰがアドバイスをしてくれている。』と思っている。」と、言っていたのを覚えています。
ですから、「中立公正な立場の独立系FP」という言葉は、お客さんに新規契約をさせるためのセールストークです。
その会社の商品を販売しながら、中立な立場はとれません。
長年の営業経験からの感想です。
何故ならば、例え保険会社が保障商品を扱うと言えども、保険会社も営利目的の企業だからです。
それは複数の保険会社の商品を扱う乗合代理店でも同じです。
その保険会社ごと、商品により契約者が支払う保険料から得られる手数料率が違います。

学歴
愛知淑徳中学・高校卒業
帝塚山学園短期大学卒業（奈良県）

職歴
農協（現在のJAあいち)にて窓口業務2年
国内都市銀行：個人資産管理業務4年
国内大手証券会社：個人資産管理および資産運用相談アドバイス8年
外資系生保：6ヶ月
財団法人あいち産業振興機構創業プラザ愛知にて2008年5月に開業準備6ヶ月

★日本のFPの草分けである、株式会社Mr.FPプロフェッショナル代表の井畑敏先生に
　直接プランニングのご指導を賜っております。