ご挨拶とメッセージ

①弊所は2009年5月に開業しました、フィーオンリーのFP事務所です。
②開業いらい一貫してFPの本業のみを行っています。
③弊所は中立公正な独立系FPではありません。
④このため保険商品の取り扱い(保険販売)をしておりません。
⑤保険商品を販売していませんので、「保険の見直し」はしておりません。
「保険の見直し」ではなく、「必要保障額の確認」を行っております。
理由
薬局へ行って症状を伝えて、薬剤師が奨めた薬を買ってくる事と同じです。
「保険の見直し」は、世間の信用を失くした元国内生保外交員と、バブル崩壊で多額の逆ザヤを抱えた国内生保が、これらを解消するために始めた、元国内生保外交員と国内生保のためのもので、お客さんのためではないからです。

⑦お客さんのためを考えるのであれば、保険証券を診ただけでは本当の診断はできません。
⑧みなさんの病気も、病院で確りと検査をして頂いて初め本当の病気の原因が判ります。
⑨これと同じことで、保険証券を診ただけでは、みなさんのご家庭のお金の本当の病を見つけることはできません。
⑩みなさんが定期的に人間ドックで健康診断を行うように、みなさんのお金も定期的に健康診断を行うことが必要です。
⑪それがライフプランニングやセカンドライフプランニングの健康診断です。
⑫ライフプランニングやセカンドライフプランニングの健康診断は定期的に診断する必要があるため、FP顧問契約とさせていただいております。
⑬因って弊所は、ご相談者・ご依頼者・消費者の側のＦＰです。
⑭因って弊所は、「中立公正な独立系ＦＰが自らのコミッション収入を得る為にお客さんの本当の重要事項を教えない。」ということはしておりません。
⑮弊所は独立系ＦＰが契約を取る為に教えない、重要事項やリスクを教えています。












資格
・FP技能士2級(2008年に金融財政研究会で取得)
・証券外務員2種(1999年に大手証券会社で取得)

資格経歴
・投資外務員資格(1993年に都市銀行で取得)現在廃止資格
・投資外務員資格(1997年に大手国内証券で取得)現在廃止資格
・変額年金保険販売資格及び生命保険募集人資格(2000年に大手国内証券で取得)証券会社退職と同時に資格返却
・生命保険募集人資格(2005年に外資系生保で取得)委託契約終了と同時に資格返却

弊所がなぜ相談者側や依頼者側に立つのか？
その理由は、農協(現在のＪＡ)に始まり、都市銀行や大手国内証券会社の内部からお客さんと接してきましたが、どこの金融機関においても国内生保外交員の被害に遭って泣き寝入りしていました。

お客さんは、弁護士にも司法書士にも警察にも、消費生活センターにも相談することができずに泣き寝入りしていました。

わたしの母も大手国内生保外交員に騙されて犯罪の片棒を担がされていました。
その大手国内生保の支社長は、担当者を訴えないように、「担当者を訴えると契約者も同罪になるぞ。」とわたしを脅してきました。

私を脅しても効果がないと判ると、家族をストーカーのように脅してきました。

生命保険募集人は罪を犯すと、金融庁の登録を抹消され生命保険販売活動ができなくなるのですが、国内生保外交員の担当者は高齢の母に有印私文書偽造した生命保険規約をさせていたことを告発したのですが、金融庁は国内生保外交員の担当者を登録から末梢せず、従来道理、生命保険販売をさせていたことが1年後に判明しました。

このこと以外にも金融庁は、独立系ＦＰがお客さんを騙して保険手数料の一番高い保険を勧めているのを10年以上も見て見ぬふりをしてきました。

一応生命保険募集人がお客さんにしてはならない禁止事項があるのですが、生保の外交員や代理店・独立系ＦＰに対してはそれは建て前で、犯罪になる禁止行為をしてもなんの法的罰もなく、担当者の氏名すら公表はされません。

このような現実をわたしは多く見て来たため、「わたしに被害に遭った経緯を話してくださった元生保のお客さんのような被害に遭う人が一人でも少ないように。」との思いで相談者側・依頼者側・消費者側に立たせていただいています。

学歴
愛知淑徳中学・高校卒業
帝塚山学園短期大学卒業（奈良県）

職歴
農協（現在のJAあいち)にて窓口業務2年
国内都市銀行：個人資産管理業務4年
国内大手証券会社：個人資産管理および資産運用相談アドバイス8年
外資系生保：6ヶ月
財団法人あいち産業振興機構創業プラザ愛知にて2008年5月に開業準備6ヶ月

★日本のFPの草分けである、株式会社Mr.FPプロフェッショナル代表の井畑敏先生に
　直接プランニングのご指導を賜っております。