FPの回答へコメント

はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

ご相談内容、拝見しましたが、
商品選択から考え始めると、よくわからなくなってしまうと思います。

どんな運用商品にも、リスク・リターンの特性があり、
無条件に有利な商品はありません。

まずは、将来のお金の流れをシミュレーションしてみることをおすすめします。

例えば、退職後にどのくらいのペースで取崩しが必要なのか、
長期投資を続けられる資金はいくらくらいなのか、
後期高齢者になった時にどのくらいのお金があれば安心と思うか、
などなど、ご自身の状況やお考えを整理した上で、
具体的な数字に落とし込み、計画表を作成するとよいです。

もちろん、計画表の作成は、ＦＰがお手伝いすることも可能です。

そのうえで、余裕資金を投資に振り向けるとよいですが、
その際に、運用期間と目標額、目標利回りなどの計画を予め立てることをおすすめします。

いきあたりばったりで、良さそうな商品をつまみ食いする形で、
迷走してしまう方は非常に多いです。

そうではなくて、あくまで計画にもとづいて、
リスク・リターンの特性を理解しながら、部品として、金融商品を利用する
という考え方です。

個人的に投資で一番大事なことは、「計画性」だと思っています。

ファイナンシャル・プランナーは、その名の通り、お金の計画をサポートする専門家です。

ＦＰ＝金融商品の販売員　ではありません。

ライフプランの部分から、しっかりとサポートしてくれるアドバイザーを探されるとよいと思います。

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