FPの回答へコメント

高橋様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

投資信託と「つみたてNISA」のポートフォリオを
別にするか、同じにするかについて、特に正解はありません。

管理のしやすい方で良いのではないでしょうか。

もし証券会社の表示で不足があれば、
別途、Excelなどで簡単に集計する必要はあるかもしれません。

ちなみに、ひとつのポートフォリオで管理する銘柄は、
相関関係を考慮しながら、ある程度動かすことを前提に組んだ方がよいかとは思います。

「個人向け国債」の保有がある場合も同じ考え方です。

例えば、今年の3月にコロナショックで国内外の株式市場は大暴落しましたが、
仮に、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式
でポートフォリオを組んでいたとして、
ポートフォリオのバランスが大きく崩れた時点で、
すかさず、国内債券型の一部を売却し、国内株式型や外国株式型を買い足した人は、
実際、その後の株価回復で大きく資産を増やしています。

あとは、「つみたてNISA」の非課税特典をどう使うかや
運用の目的（老後資金、教育資金、住宅購入資金等）なども考慮して、
最適な管理の仕方を考えてみるとよいと思います。

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