FPの回答へコメント

みなと様、はじめまして。
富山県で独立系ファイナンシャルプランナーをしている
寺﨑健一と申します。
ご質問の件についてお答えいたします。

まず、保険を投資と考える方法は誤っています。
低金利の今、投資に見合った生命保険など存在しません。

まずは、現在ご加入の団体生命保険の保険期間をご確認ください。
おそらく2,000万円の保証が続くのは、短くて１年、
どんなに長くても１０年程度のはずです。
保険料は更新するたびに高くなり、現在の月１万円で2,000万円の
保証が今後３０年間ずっと続くわけではありません。

また、相続対策に必要な保険は終身保険です。
保険期間が終身でなければ相続対策になりません。
６０歳間際の終身保険で保険料が月１万円というのは
安すぎると思います。この点からも保険証券の確認が必要です。

将来の相続対策や退職金を含めた老後については
金融商品を取り扱っていない独立系のファイナンシャルプランナーに
相談することをお勧めいたします。
金融機関や生命保険会社に相談するよりも
みなと様のために的確なアドバイスがもらえるはずです。
ご参考にしていただければ幸いです。

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