FPの回答へコメント

yokoiya様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、まず、
・何歳まで働けるのか
・退職金はいくらくらい出そうか
・老後生活資金をカバーする個人年金等は、契約しているのか
・所有しているマンションはいくらくらいで売れそうか
・親からの贈与、将来的な相続等は期待できるのか
といった情報を伺う必要があります。

マンションの売値については、通常は、不動産会社で無料で査定してもらえるので、
売る気がなくも、依頼する価値はあると思います。

ただし、査定結果は、不動産会社ごとにある程度の差がでますので、
本格的に動く場合は、複数に尋ねてみるとよいかもしれません。

定年や退職金は、会社の規程など調べてみてください。

その上で、キャッシュフロー表を作成されることをおすすめします。

キャッシュフロー表とは、人生の資金繰り表のことです。

私の事務所では、将来資金計画表と呼んでいますが、
表計算ソフト（Excelなど）を使って、頑張れば、ご自身で作成することも可能です。

具体的な数字をもとに、家族会議をしなければ、漠然とした議論になってしまい、
的確な答えは出にくいと思います。

もちろん、こういった相談は、FP事務所でもできます。

ご家族の専任のファイナンシャルプランナー（FP）を一人選んでおけば、
住宅買い替えの可否だけでなく、保険や貯蓄、運用、相続といったお金に絡む
テーマ全般について、いつでも、個別の事情や方針を共有した上で、相談できます。

いわば、家計のホームドクターのような存在ですね。

最近は、個人事業ベースで活動しているFPも増えており、そのようなFPであれば、
金融・保険商品の販売一辺倒にはなりませんので、比較的安心できます。

ご参考にしてください。

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