FPの回答へコメント

su様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

先月ご入籍されたとのこと。おめでとうございます。

さて、お悩みの税金や保険の件、
すべてまとめてＦＰに。という発想もなくはありませんが、
ＦＰと税理士は、それぞれ得意分野が異なりますので、
例えば、保険や資産運用、住宅ローンの相談は、ＦＰに。
税務、会計分野の相談は、税理士に。
というふうに、役割を分けた方が、賢明かもしれませんね。

どちらも最新の情報にキャッチアップしていかないと、
成り立たない仕事ですし、分けることで、
より質の高いアドバイスが受けられる可能性が高まります。

ですので、ご提案としては、税務、会計分野については、
昨年同様、確定申告のみ税理士の先生に依頼し、
保険その他のマネープランについては、ＦＰに相談されるとよいと思います。

ちなみに、ＦＰの顧問料は、税理士の顧問料より割安になる
ケースが多いです。

というのも、個別相談を専門としているＦＰは、
「顧問料や相談料」＋「金融商品等の紹介による手数料収入」
の組み合わせで、報酬を得ているケースが多いからです。

もちろん、後者の収入については、
日本ＦＰ協会の倫理規程を遵守しているＦＰである限り、
希望に合わないものを無理に勧められることはありませんし、
たいていの場合、複数の選択肢を提案できるスキームを持っていますので、
希望と合致することも多いのです。

一度の相談で解決するかどうかは、内容やボリュームで
異なりますが、一般的にいって、ＦＰの顧問契約というのは、
ライフプランをベースにした資産運用相談が中心です。

保険相談のみでトータル的なアドバイスが不要であれば、
数回の相談で完結することもあります。

ちなみに、私の事務所の個別具体的なメニューや料金表は、
ホームページに掲載していますので、もしよければ、
ご覧になってください。

森本FP事務所
http://www.morimoto-fpj.com/