【家計の貯蓄と投資の運用をどうすればいいか】

ゆうや様

ご質問ありがとうございます。

FP事務所ブレイン・トータル・プランナーの舘野です。

ご存じのとおり、現行制度ではNISA口座は一金融機関、一口座しか活用出来ません。
また、一般NISA（年間上限額120万円）とつみたてNISAも（年間上限額40万円）のどちらかの選択性となっております。

但し、２０２４年１月からの新NISA制度では、成長投資枠２４０万円、つみたて投資枠１２０万円合計で360万円を年間上限額として併用が可能となります。
つまり、一般NISAとつみたてNISAの選択制がなくなるとお考え願います。

新制度のスタートに残り11ヶ月をお待ちいただくことになりますが、それまでは、それぞれの上限額で運用され、残りを新制度までは預貯金に移しながら、新制度時に成長投資枠で運用されてはいかがでしょうか。また、新制度ではつみたて投資枠が3倍に増加しますので、毎月貯蓄に回している資金をつみたて投資枠で運用なされれば良いと思います。

---

---