自分のライフプラン・投資プランを立てたい（補足です）

yukiyuki（京都府）

解決済み 2011年04月01日

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yukiyukiと申します。
お世話になります。

先日、こちらの掲示板でライフプラン・運用プランの設計についての
質問をしましたところ、ざっくりとしか記載をしていなかったため、
お忙しい中、回答してくださった方々より、指摘されていた点について、
補足をしたうえで、再度、質問をしたいと思います。

どうぞよろしくお願いいたします。


現在31歳で非正規雇用職員として、勤務しています。
年収は去年が103万円です。
今年は1年限定で勤務時間が増えましたので、今年度年収見込みは120万円です。

大学を卒業してから、諸事情により、正社員として働いたことがなく、今の職場も雇用期間が決まっています。あと4年です。

資産は資格取得の為の貯金もまとめると100万弱と国債10万円です。
未婚、実家暮らしの為、保険に入るさしせまった必要性がないため、各種生命保険等には加入しておりません。
ただ持病等があり、加えて虚弱体質であるため、健康食品、薬、病院代等で月に15000円ほど、用意をしております。毎月、その金額を使うのではなく、1年でトータルすると大体その程度使用しているためです。

将来は働きながら3年で税理士の資格を取って、できれば事務所に勤務をその道で働いていきたいと考えております。
その前段階として去年に簿記3級を取得し、今年6月に簿記2級を取得するべく、予備校に通っています。簿記2級取得後は、税理士の勉強と今の仕事に関連して、秘書検定等を取得する予定です。

資格取得費用は、毎月収入の2割をためるようにしておりますが、税理士ともなると交通費等の諸費用もふくめて、合計で100万ほどの金額が入用になるかと思います。そのため、ためたお金を元手に半分は投資へと考えている次第です。

税理士の資格取得をふくめ、不測の事態があっても収入等に変更があっても、安心して老後まで生活をしていけるようなライフプラン・投資プランを立てたいと思っております。

一緒にライフプランを作成していただける方、よろしくお願いいたします。

お役立ち

No.452