住宅ローンの繰り上げ返済と贈与税について
y8（神奈川県）
解決済み 2011年01月14日はじめまして。
贈与税に関するご相談です。
昨年8月に住宅を購入して9月から住み始めています。
現在は地元地銀で35年の変動金利でローンを組んでおりますが
父親が私名義の口座で貯めてくれた貯金を譲りうける事になったため
少しでも早くローンを返済したいと思い
貯金の中から繰り上げ返済に割り当てたいと考えております。
そこで質問です。
1.私名義で貯めておいたものを譲り受ける場合は贈与税はかかるのでしょうか？
2.3月までに確定申告を行う予定ですが、もし繰り上げ返済を行う場合は
確定申告後の方がよろしいでしょうか？
以上、宜しくお願い致します。
No.355
質問者からのメッセージ
2011.02.01
この度は色々とアドバイスを頂きありがとうございました。 また何か分からない事がございましたらご相談させて頂きます。
回答 1件
ベストアンサーに選ばれた回答です！
ｙ8様
はじめまして。
住宅ローンソムリエ（R）という商標で専門分野「住宅ローン・アパートローン」のＦＰをしております。
（NPO法人日本ＭＰ協会認定の千葉県第1号のモーゲージプランナーでもあります。）
宜しくお願いいたします。
1.贈与税になるか否かは、見解が分かれるところです。つまり、微妙な問題です。お父様がずっと管理していて、ｙ８さまはその預金の存在を今まで知らなかったとなると、知った時に一括で贈与されたとみなされる可能性が高いですね。
ただ、毎年幾らかずつ預金されて、その管理をご自身でされていたのなら、かつ、毎年の預金額が110万円以下なら贈与とはならないはずです。
2.繰上げ返済については、住宅ローン特別控除との兼ね合いだと思いますが、大切なのは年末の残高ですので、確定申告の前か後かは悩まなくても良いですよ。
以上ご参考になれば幸いです。
『住宅ローンソムリエ®』(有)信共 代表取締役 中村 諭
モーゲージプランナー[ＳＣＭＰ] / ファイナンシャルプランナー[ＣＦＰ(R)]
http://www.shinkyo-jp.com/
jls@shinkyo-jp.com
はじめまして。
住宅ローンソムリエ（R）という商標で専門分野「住宅ローン・アパートローン」のＦＰをしております。
（NPO法人日本ＭＰ協会認定の千葉県第1号のモーゲージプランナーでもあります。）
宜しくお願いいたします。
1.贈与税になるか否かは、見解が分かれるところです。つまり、微妙な問題です。お父様がずっと管理していて、ｙ８さまはその預金の存在を今まで知らなかったとなると、知った時に一括で贈与されたとみなされる可能性が高いですね。
ただ、毎年幾らかずつ預金されて、その管理をご自身でされていたのなら、かつ、毎年の預金額が110万円以下なら贈与とはならないはずです。
2.繰上げ返済については、住宅ローン特別控除との兼ね合いだと思いますが、大切なのは年末の残高ですので、確定申告の前か後かは悩まなくても良いですよ。
以上ご参考になれば幸いです。
『住宅ローンソムリエ®』(有)信共 代表取締役 中村 諭
モーゲージプランナー[ＳＣＭＰ] / ファイナンシャルプランナー[ＣＦＰ(R)]
http://www.shinkyo-jp.com/
jls@shinkyo-jp.com
2011.01.16
+ 全文を見る
コメントありがとうございます。
ただ、ＦＰが税金について回答できるのは、一般的な見解についてまでとなっております。
個別具体的な問題への回答についは、（税理士法に抵触してしまうため）税理士にお問い合わせください。
追加質問へお答えできずに申し訳ありません。。。
中村 諭