ご挨拶とメッセージ

法人・経営者・富裕層の資産設計、退職金運用・相続に強いCFP®

「資産はある。でも、このままで本当に大丈夫だろうか？」

そんな経営者・富裕層・退職を迎える方からのご相談を多くお受けしています。

私はCFP®として25年以上、お金の相談現場に携わり、これまで2,000世帯を超える個別相談を行ってきました。

現在は特に、法人・経営者の資産設計、富裕層の資産運用、退職金などまとまった資金の運用、相続・生前対策を中心にコンサルティングを行っています。

こんなお悩みはありませんか？
退職金が入るが、どのように運用すればよいかわからない
預貯金が多く、このまま現金で持っていてよいのか不安
銀行や証券会社から金融商品を勧められているが、本当に自分に合っているのかわからない
NISA、投資信託、保険、不動産などを持っているが、資産全体を一度整理したい
法人にも個人にも資産があり、将来どのように残していけばよいかわからない
相続税が心配だが、何から対策すればよいかわからない
子どもや家族に、できるだけ良い形で財産を残したい
金融機関とは違う立場から、資産全体について相談したい

50代以降になると、お金の問題は「どの商品を買えばいいか」だけでは解決できなくなってきます。

退職金、年金、資産運用、保険、不動産、法人資産、そして相続。

これらは別々の問題に見えて、実はすべてつながっています。

私は、お客様の資産を一枚の地図のように広げて、「使うお金」「守るお金」「育てるお金」「家族へ残すお金」に整理するところから始めます。

金融商品を選ぶ前に、「何のためのお金か」を整理します

資産運用で大切なのは、利回りの高い商品を探すことだけではありません。

「これから、どのくらいのお金を使うのか」
「どこまで運用に回してよいのか」
「何歳まで、どの程度のリスクを取るのか」
「家族へ、いくら残したいのか」

こうした目的を明確にして初めて、ご自身に合った資産設計が見えてきます。

私のコンサルティングでは、年齢、家族構成、収入、金融資産、不動産、法人資産、退職金、年金、保険、相続などを総合的に確認します。

そして、「今やるべきこと」「今はやらなくてよいこと」をできるだけシンプルに整理します。

不動産・保険・資産運用を横断して考えられることが強みです

大学卒業後、アパレル業界を経て不動産営業に従事し、海外不動産、一棟物件、高額マンションなどの販売を経験しました。

その後、自身の保険見直しをきっかけにファイナンシャルプランナー資格を取得。

2004年に独立し、現在まで長年にわたり個人・法人のお金の相談に携わってきました。

机上の知識だけではなく、不動産・保険・資産運用・年金・住宅・相続などを横断して、お客様の資産全体を見ることができるのが私の強みです。

官公庁・金融機関・大手企業等での講演実績

FPとして個別相談だけでなく、セミナー・研修講師としても活動しています。

厚生労働省委託訓練、豊中市役所、伊丹市役所、大阪地方裁判所、住宅金融支援機構、紀陽銀行、大和ハウス工業、積水ハウス、SBI証券、京阪電鉄・京阪不動産、阪急不動産、住友不動産、三井不動産など、官公庁・金融機関・大手企業・各種団体で講演・研修を行ってきました。

日本FP協会主催セミナーをはじめ、テレビ・ラジオ・新聞等でも、お金について分かりやすく解説しています。

著書・監修書もあり、専門的で難しくなりがちな「お金の話」を、一般の方にも理解できる言葉でお伝えすることを大切にしています。

まずは30分、無料でお話をお聞かせください

「自分の場合、何を相談すればいいのかわからない」

という方も少なくありません。

そこで、初回30分の無料相談をご用意しています。

現在のお悩みや資産状況、ご希望を簡単にお伺いし、どこに課題があるのか、今後どのような整理や対策が必要なのかを確認します。

そのうえで、必要な方にはご相談内容に応じたコンサルティングをご案内します。

無理に有料相談や金融商品をおすすめすることはありません。

「銀行から提案を受けているけれど、このまま契約していいのだろうか」

「退職金が入ったけれど、何から始めればいいのだろう」

「相続について気になっているけれど、まだ誰にも相談していない」

そんな段階でも構いません。

大切な資産について、「誰に相談したらいいかわからない」と思ったときに、最初に相談していただける“お金のかかりつけプランナー”でありたいと考えています。

CFP®として25年以上、2,000世帯を超えるお金の相談に携わってきました。現在は、法人・経営者・富裕層の資産設計、退職金などまとまった資金の運用、相続対策を中心にコンサルティングを行っています。不動産・保険・資産運用を横断し、資産全体を見ながら「今やるべきこと」をわかりやすく整理するのが私の強みです。テレビ・ラジオ・新聞等のメディア出演、官公庁・大手企業等での講演実績も多数。まずは30分無料でご相談いただけます。

同志社女子大学卒業後、アパレル業界を経て不動産会社に勤務。海外不動産、一棟物件、高額マンションなどの不動産営業に携わり、幅広いお客様の資産形成・不動産購入に関わる。営業成績が評価され、社長賞を受賞。

自身の出産を機に生命保険を見直した際、「金融商品を選ぶ前に、正しいお金の知識を持つことの大切さ」を痛感したことが、ファイナンシャルプランナーを目指すきっかけとなる。AFP資格取得後、さらに専門性を高め、CFP®資格を取得。

2004年に独立し「山下FP企画」を設立。以来、独立系ファイナンシャルプランナーとして、25年以上にわたりお金の相談現場に携わり、これまで2,000世帯を超える個別相談を行う。

現在は、法人・経営者・医師・富裕層・退職前後の方を中心に、資産形成・資産運用、退職金などまとまった資金の運用、保険、不動産、年金、相続・生前対策など、複数分野にまたがる資産コンサルティングを行っている。

特定の商品だけを見るのではなく、お客様が保有する金融資産・不動産・保険・年金・法人資産などを総合的に確認し、「使うお金」「守るお金」「育てるお金」「家族へ残すお金」という視点から資産全体を整理することを得意とする。

また、個別相談だけでなく、マネーセミナー・研修講師としても長年活動。

厚生労働省委託訓練、豊中市役所、伊丹市役所、大阪地方裁判所、神戸税関労働組合、住宅金融支援機構、紀陽銀行、大和ハウス工業、積水ハウス、大京、藤和不動産、SBI証券、京阪電鉄・京阪不動産、東急リゾート、阪急不動産、住友不動産、オリックス不動産、三井不動産、関電不動産、日本エスリードなど、官公庁・金融機関・大手企業・各種団体で多数の講演・研修実績を持つ。

日本FP協会主催のマネーセミナーなどにも登壇し、専門的で難しくなりがちな金融・資産運用の話を「一般の方にもわかりやすく伝えるFP」として活動している。

テレビ・ラジオ・新聞などメディアへの出演・掲載実績も多数。神戸新聞では退職金や50代からの資産運用などについて解説するほか、テレビ等でも家計・税制・資産形成など身近なお金の問題について専門家としてコメントしている。

著書に『公務員のためのお金の教科書』。『退職金で損得する人』『お金の小学校』などの監修も手掛ける。

現在は「お金のかかりつけプランナー」として、単に金融商品を提案するのではなく、お客様自身も気づいていない資産上の課題を見つけ、複雑なお金の問題を整理し、人生100年時代を見据えた資産設計をサポートしている。

CFP®／ファイナンシャルプランナー
IFA（金融商品仲介）／生命保険募集人
山下FP企画 代表